Aprende sobre Educación Financiera

¿Cuándo necesitas un asesor financiero?


Es una creencia general que un asesor financiero solo es requerido cuando se realizan inversiones de mediano o gran volumen. La realidad es que el campo de acción de este profesional es mucho más amplio, a tal punto que es posible que en alguna oportunidad, tú mismo requieras de sus servicios. Por ello, en el presente artículo, respondo a la interrogante: ¿cuándo necesitas un asesor financiero?

¿Qué es un asesor financiero?

Un asesor financiero es un profesional que te asesora en la generación y planificación de las estrategias financieras requeridas para alcanzar tus objetivos personales, los de tu emprendimiento y/o los de tu negocio.  En general, se encarga de diseñar un plan financiero maestro  que permite una óptima gestión de flujo de efectivo, con el fin de alcanzar los objetivos establecidos.

Por lo anterior, un asesor financiero te permite:

  • Planear los ingresos y su distribución para cumplir con las obligaciones fijas.
  • Diseñar el flujo de efectivo de manera que siempre cuentes con los recursos suficientes para operar.
  • Efectuar una estrategia de inversiones, para hacer crecer el capital.
  • Compensar los riesgos mediante seguros y otros instrumentos de cobertura.
  • Identificar cuando se está gestionando ineficientemente los recursos  y realizar los ajustes necesarios.

¿Cuándo necesitas un asesor financiero?

Bajo las siguientes circunstancias, necesitas la ayuda de un asesor financiero:

  • Inicias un emprendimiento o negocio.
  • Tienes problemas para planear y llevar un control de tus finanzas,  las de tu emprendimiento o empresa, bien sea por desconocimiento del tema o por falta de tiempo.
  • Afrontas una crisis financiera o de flujo de efectivo, provenida de errores en la gestión de tus finanzas,  las de tu emprendimiento o negocio.
  • Mantienes un endeudamiento excesivo, que amenaza con tu éxito personal, o el de  las operaciones de tu emprendimiento o negocio.
  • Deseas iniciar un plan de inversión, con la finalidad de aumentar tu capital y/o generar ingresos pasivos.
  • Consideras que tu capital, emprendimiento o/y negocio están bajo alguna amenaza, y quieres compensar la  misma mediante la adquisición de algún seguro.

Préstamos con garantía hipotecaria para lo que necesites

Agregue un comentario

Su dirección de correo no se hará público. Los campos requeridos están marcados *

¿Quieres mejorar tu educación financiera?

¿Quieres mejorar tu educación financiera?

Te has unido a nuestro boletín. ¡Te mantendremos informado!